В Bank of America заявили, что Muse от Meta высвечивает новый риск для доходов Apple от сервисов

В новой записке для инвесторов, опубликованной сегодня, Bank of America утверждает, что новый ИИ-агент Meta под названием Muse показывает, как сторонние ИИ-агенты могут всё чаще обходить экосистему Apple и угрожать доходам компании от сервисов. Подробности — далее.

BofA сохраняет рекомендацию «Покупать»

Сегодня акции Apple упали более чем на 2,5% после того, как Вэмси Мохан из Bank of America опубликовал записку для инвесторов, предупредив, что ИИ-агенты, такие как Muse от Meta, могут всё чаще перехватывать поиск товаров, рекомендации и транзакции, которые сейчас происходят в экосистеме Apple.

Из его записки, опубликованной SeekingAlpha:

«Риск для Apple заключается в том, что компания может продолжать продавать каждый смартфон, но при этом терять поиск, рекомендации и инициирование транзакций».

Записка Мохана появилась на фоне того, что Muse от Meta почти две недели удерживает первое место в рейтинге бесплатных приложений американского App Store. По оценкам Sensor Tower, приведённым TechCrunch, к прошлой неделе Muse скачали более 3,4 млн раз.

ИИ-агент Meta, похожий на OpenClaw, может искать информацию в интернете, заполнять формы, бронировать поездки, отправлять электронные письма и совершать покупки от имени пользователя. Похоже, он нашёл отклик у широкой публики: ему понадобилось всего 10 дней, чтобы обойти ChatGPT и выйти на первое место в американском App Store.

Возвращаясь к записке Мохана: он сохранил рекомендацию «Покупать» и целевую цену акций Apple в 370 долларов, утверждая, что, несмотря на новые риски, связанные с ИИ-агентами, по-прежнему считает компанию «будущим победителем в сфере периферийного ИИ».

Из его записки, опубликованной Yahoo! Finance:

«Тот, кого выберет агент, станет продавцом, а владелец агента будет получать доход от маршрутизации, который прежде доставался операционным системам, поисковым системам и магазинам приложений».

Мохан также указывает на растущий список интеграций Muse с торговыми сервисами, включая Shopify и Shop Pay, Expedia и PayPal, как на пример того, как ИИ-агенты могут всё чаще проводить транзакции на всех этапах — от поиска товара до оплаты.

Кроме того, Мохан отмечает, что современные iPhone уже обладают более чем достаточной вычислительной мощностью для работы ИИ-агентов, поэтому для Apple главной задачей становится разработка программного обеспечения и его интеграция.

В своей записке Мохан утверждает, что командам Apple, отвечающим за сервисы, кремниевые компоненты, платежи, конфиденциальность и ИИ-функции Siri, необходимо действовать сообща и быстрее, если компания хочет побороться за то, что он называет «экономикой намерений пользователей».

Говоря конкретно об ИИ-функциях Siri, он также отметил, что им недостаёт некоторых возможностей Muse: в частности, постоянно работающих фоновых задач, широкой поддержки действий сторонних сервисов и отдельного платёжного канала для агентов.

Он также указал на разницу в темпах разработки: Apple обычно выпускает крупные обновления программного обеспечения раз в год, тогда как ИИ-агенты могут «совершенствоваться ежедневно».

При этом Мохан считает важными преимуществами Apple огромную базу активных устройств и репутацию компании в вопросах конфиденциальности — особенно когда речь идёт о том, чтобы убедить пользователей доверить ИИ-агентам выполнение конфиденциальных задач.

Пользуетесь ли вы ИИ-агентами, такими как Muse? Расскажите нам в комментариях.