| 9 августа 2023 г. — 6:51 утра по тихоокеанскому времени
В рамках принудительных мер Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) оштрафовала Wells Fargo и несколько других банков на общую сумму 549 млн долларов за использование личных зашифрованных сквозным шифрованием аккаунтов для обсуждения деловых вопросов.
SEC заявила, что старшие должностные лица банков использовали личные аккаунты iMessage, WhatsApp и Signal при принятии деловых решений…
Банкам выписали штрафы на 549 млн долларов
Закон требует, чтобы публичные компании и банки вели подлежащие проверке записи всех деловых решений и обсуждений, а контроль за этим возложен на SEC.
Кроме того, Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) также устанавливает правила ведения отчетности по торговым решениям.
Обе организации заявляют, что Wells Fargo и другие банки нарушили эти правила, когда старшие должностные лица банков вели деловые обсуждения на своих личных телефонах, поскольку это означало, что записи этих текстовых переписок не велись. Как сообщает The Verge, были нарушены два закона.
По словам SEC, неведение записей этих разговоров нарушает правила ведения отчетности, установленные Законом о биржевых операциях с ценными бумагами 1934 года, а также аналогичные правила Закона об инвестиционных советниках 1940 года. CFTC поддерживает свои собственные требования к ведению отчетности, которые, по ее словам, были нарушены.
Поскольку все три упомянутых приложения используют сквозное шифрование, содержимое сообщений можно было бы прочитать только при доступе к личным аккаунтам соответствующих руководителей. Кроме того, сообщения в некоторых случаях могут быть утеряны при смене устройства – это особая проблема для WhatsApp.
Следующие банки были оштрафованы SEC:
- Wells Fargo Securities, LLC, совместно с Wells Fargo Clearing Services, LLC и Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, согласились выплатить штраф в размере 125 миллионов долларов;
- BNP Paribas Securities Corp. и SG Americas Securities, LLC согласились выплатить штрафы в размере 35 миллионов долларов каждая;
- BMO Capital Markets Corp. и Mizuho Securities USA LLC согласились выплатить штрафы в размере 25 миллионов долларов каждая;
- Houlihan Lokey Capital, Inc. согласилась выплатить штраф в размере 15 миллионов долларов;
- Moelis & Company LLC и Wedbush Securities Inc. согласились выплатить штрафы в размере 10 миллионов долларов каждая; и
- SMBC Nikko Securities America Inc. согласилась выплатить штраф в размере 9 миллионов долларов.
А эти – CFTC:
- BNP Paribas (BNP Paribas S.A. и BNP Paribas Securities Corp.): 75 миллионов долларов
- Société Générale (Société Générale SA и SG Americas Securities, LLC): 75 миллионов долларов
- Wells Fargo (Wells Fargo Bank NA и Wells Fargo Securities LLC): 75 миллионов долларов
- Bank of Montreal (Bank of Montreal): 35 миллионов долларов
Лучшая практика — использовать только рабочие устройства и рабочие аккаунты, при этом должны быть внедрены системы, гарантирующие, что все содержимое коммуникаций будет постоянно записываться и резервироваться в ИТ-системах компании.
Фото: João Vincient Lewis/Unsplash